SBI Life – Smart Fortune Builder ULIP
तुमच्या कुटुंबाची सुरक्षा आणि बाजारातील गुंतवणुकीतून संपत्ती वाढवण्याची सुवर्णसंधी. सोप्या मराठी भाषेत पूर्ण माहिती.
हा प्लॅन नक्की काय आहे?
हा प्लॅन एक प्रकारचे **जीवन विमा + गुंतवणूक** आहे. यात तुम्ही पैसे भरता, तुमच्या कुटुंबाला सुरक्षा मिळते आणि बाजारात गुंतवलेले पैसे वाढवण्याची संधी मिळते.
नोंद:
गुंतवणूक पूर्णपणे गॅरंटीड नाही – ती बाजारावर अवलंबून आहे.
अक्षयची उदाहरण परिस्थिती
गुंतवणूकदार वय
३५ वर्षे
(खरे वय सांगितल्यास अचूक कॅल्क्युलेशन मिळेल)
वार्षिक प्रीमियम
₹ १,००,०००
फक्त ७ वर्षे भरायचे (Limited Pay)
एकूण मुदत व गुंतवणूक
२० वर्षे
एकूण भरलेले: ₹ ७ लाख
१. मुख्य फायदे काय मिळतात?
कुटुंबाची सुरक्षा (जीवन विमा)
दुर्दैवाने मृत्यू झाल्यास कुटुंबाला कमीतकमी **₹ १० लाख** मिळतात. जर बाजारातील वाढलेले पैसे (फंड व्हॅल्यू) १० लाखांपेक्षा जास्त असतील, तर ती मोठी रक्कम कुटुंबाला दिली जाते.
फायदा: घर चालवण्यासाठी आणि मुलांच्या शिक्षणासाठी आर्थिक आधार.
Maturity Benefit (२० वर्षांनंतर)
पॉलिसी पूर्ण झाल्यावर अक्षयला पूर्ण फंड व्हॅल्यू (गुंतवणूक + वाढ + बोनस) एकदम मिळते.
अंदाजे परतावा (Return):
- 📉 ४% रिटर्न असल्यास: ₹ १० – १२ लाख
- 📈 ८% रिटर्न असल्यास: ₹ १८ – २० लाख
*हे केवळ उदाहरणासाठी आहे, परतावा बाजारावर अवलंबून आहे.
गॅरंटीड अॅडिशन्स (कंपनीकडून एक्स्ट्रा बोनस)
१० वे वर्ष
५% (₹ ५,०००)
१५ वे वर्ष
१०% (₹ १०,०००)
२० वे वर्ष
१५% (₹ १५,०००)
Maturity वर
५% एक्स्ट्रा
एकूण गॅरंटीड: साधारण ₹ ३५,००० (हे फंडमध्ये जोडून वाढत राहतात).
२. इतर सोयी आणि फायदे
गुंतवणुकीचे पर्याय
१२ वेगवेगळे फंड उपलब्ध. इक्विटी (जास्त वाढ) ते डेब्ट (कमी रिस्क) पर्यंत बदल (Switch) करण्याची सोय फ्री.
पैसे काढणे
५ वर्षांच्या लॉक-इन नंतर गरजेनुसार थोडे पैसे (Partial Withdrawal) काढता येतात.
टॅक्स फायदे
सेक्शन ८०C अंतर्गत ₹ १.५ लाखांपर्यंत टॅक्स सवलत आणि मॅच्युरिटी रक्कम टॅक्स फ्री (अटी लागू).
एक्स्ट्रा रायडर
अपघात झाल्यास अतिरिक्त रक्कम मिळवण्यासाठी रायडर घेण्याची सोय (अतिरिक्त प्रीमियमवर).
३. खर्च (Charges)
Expense ratio is 1.5% – 3%
नोंद: फंड मॅनेजमेंट आणि मृत्यू चार्जेस वयानुसार कापले जातात.
४. महत्वाचे: लक्षात ठेवा
- 🚩 **५ वर्षांचा लॉक-इन:** पहिल्या ५ वर्षात पूर्ण पैसे काढता येत नाहीत.
- 🚩 **रिस्क:** गुंतवणूक बाजारावर आहे – पैसे कमी होण्याची शक्यता नाकारता येत नाही.
- 💡 **सर्वोत्तम कधी?:** ज्यांना विमा + गुंतवणूक एकत्र हवी आणि १०-२० वर्षे थांबण्याची तयारी आहे.
तज्ञांचा सल्ला
“जर तुम्हाला फक्त जास्तीत जास्त गुंतवणूक परतावा हवा असेल, तर **म्युच्युअल फंड + टर्म इन्शुरन्स** हा पर्याय अधिक फायदेशीर ठरू शकतो. पण एकाच पॉलिसीमध्ये सुरक्षा आणि शिस्तबद्ध गुंतवणूक हवी असेल, तर हा ULIP प्लॅन चांगला आहे.”
तुमच्या प्रश्नांची उत्तरे हवी आहेत का?
तुमच्या वयानुसार अचूक कॅल्क्युलेशन आणि प्रीमियमचा चार्ट मिळवण्यासाठी आताच संपर्क साधा.
WhatsApp वर चॅट करा